IBAN’a para transferinde yeni dönem başladı: ‘Açıklama’ zorunlu oldu

MASAK, yüksek tutarlı para transferlerini daha sıkı izlemek için internet, mobil bankacılık ve ATM işlemlerinde yeni bir denetim süreci başlatıyor. Yeni düzenlemeye göre gün içinde toplam 400 bin TL’yi aşan transferlerde, kullanıcıların en az 20 karakterlik açıklama girmesi zorunlu olacak. Açıklama bölümünü boş bırakan ya da yetersiz bilgi verenlerin para transferi onaylanmayacak. Sistemle birlikte para gönderiminde gayrimenkul, araç alımı, borç ödeme, bağış ve kripto varlık işlemleri gibi yeni işlem kategorileri de devreye girecek. Daha yüksek tutarlı işlemlerde ise ek bildirim ve belge yükümlülükleri uygulanacak.

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı para transferlerini daha yakından izlemek amacıyla yeni bir düzenlemenin hayata geçirildiğini duyurdu. Düzenlemeyle birlikte internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferleri daha ayrıntılı şekilde denetlenecek.

Yeni uygulamanın temel amacı, finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı işlemleri daha şeffaf hale getirerek izlenebilirliği artırmak. Böylece kara para aklama, yasadışı bahis ve kayıtdışı finans hareketleriyle mücadelede daha güçlü bir kontrol mekanizması oluşturulması hedefleniyor.

Düzenlemenin ilk duyurusunda günlük açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin TL olarak açıklanmıştı. Ancak yapılan değerlendirmelerin ardından bu limit 400 bin TL’ye yükseltildi. Buna göre gün içinde tek seferde ya da parça parça gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girmesi zorunlu olacak.

Açıklama bölümünün boş bırakılması veya girilen bilginin yetersiz görülmesi durumunda transfer işlemi onaylanmayacak.

Yeni sistemle birlikte para transferlerinde işlem nedenini daha açık şekilde belirlemek amacıyla bazı işlem kategorileri de eklenecek. Kullanıcılar transfer işlemi sırasında aşağıdaki başlıklardan birini seçebilecek:

Gayrimenkul alımı
Araç alımı
Borç ödeme
Bağış
Sigorta ve sağlık harcamaları
Kripto varlık işlemleri
Şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri

“Diğer” veya “bireysel ödeme” olarak işaretlenen para transferlerinde ise ek açıklama talep edilebilecek. Bu uygulamayla işlemlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi amaçlanıyor.

YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERE EK BİLDİRİM

Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki para transferleriyle sınırlı değil. Daha yüksek tutarlı işlemler için ilave bildirim ve belge yükümlülükleri de getirildi. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması gerekecek.

Kaynak: Tr724
***Mutluluk, adalet, özgürlük, hukuk, insanlık ve sevgi paylaştıkça artar***