Maliye ve kolluk ekiplerinin operasyonlarında; yasa dışı bahis gelirlerinin berber, market ve restoran POS/QR ödemeleri üzerinden aklandığı tespit edildi. Uzmanlar, 5 bin TL ve üzeri kart / QR ödemelerinde fiş – fatura ve cihaz adı kontrolü uyarısı yapıyor.
Maliye ekipleri ve kolluk kuvvetlerinin yürüttüğü çalışmalarda, yasa dışı bahis şebekelerinin elde ettikleri kara parayı POS cihazları, QR kodlar ve çeşitli uygulamalar üzerinden paravan işletmeler aracılığıyla akladıkları belirlendi. Hiçbir şeyden haberi olmayan müşterilerin, yaptıkları ödemeler nedeniyle soruşturmaya konu olabildiği, 5 bin TL ve üzerindeki POS / QR işlemlerinde riskin arttığı ifade edildi.
Üç aşamalı döngü: Yerleştirme, gizleme, kullanım
Yerleştirme: Nakit veya dijital kaynaklı yasa dışı gelir, POS’lu işletmeler üzerinden sisteme sokuluyor; işletme sahibine komisyon ödeniyor.
Kaynağın gizlenmesi: Para, birden fazla işletme/şirket hesabı arasında “tedarik, nakliye, malzeme bedeli” gibi açıklamalarla dolaştırılıyor.
Nihai kullanım: “Temiz” görünen fonlar lüks tüketim ve yatırımlarda kullanılıyor; yeni yasa dışı faaliyetlerin finansmanında değerlendiriliyor veya şirket ortaklıklarına yönlendiriliyor.
İfadeye çağrıldılar, hesapları bloke edildi
Türkiye Gazetesi’nin aktardığına göre, İstanbul’da bir grup müşteri, restoranın kendi cihazı yerine farklı POS’tan çekilen 5 bin TL’lik ödeme sonrası yasa dışı bahis bağlantılı hesaba para aktarımı şüphesiyle ifadeye çağrıldıklarını, hesaplarına bloke konulduğunu anlattı.
3 bine yakın POS devre dışı
Bakanlık, yasa dışı bahis ve kumar gelirlerinin aklanmasında kullanılan yaklaşık 3 bin POS cihazını tespit ederek kullanımdan kaldırdı. Ancak bu cihazlar üzerinden geçmişte yapılan işlemler, ilgili müşteriler için otomatik şüpheli kayıt ve adli süreç doğurabiliyor.
Paravan işletmelerde iki yöntem
Kendi POS’u ile aklama: Kumar baronları, fiilen çalışan işletme kurup yasa dışı geliri “hizmet bedeli” gibi göstererek finansal sisteme sokuyor.
İkinci POS anlaşması: Normal işletmelere, tabela şirketleri üzerinden ikinci POS veriliyor; cirodan yüzde anlaşmasıyla müşteri ödemesi şebeke hesabına yönlendiriliyor.
Sanal POS ve QR ödemeye dikkat
Uzmanlar, sanal pos ve QR ödemeleri konusunda da şu uyarılarda bulundu:
İsim – adres eşleşmesi: Fiş/ekrandaki işletme adı ve adresi, hizmet aldığınız işletmeyle aynı olmalı; farklılıkta işlemi durdurun.
“POS arızalı” tuzağı: “Başka POS getirelim” teklifine karşı temkinli olun; mümkünse nakit ödeyin ya da işlemi yapmayın.
Belgelendirme: 5 bin TL ve üzeri ödemelerde POS fişini saklayın, mutlaka fatura/Belge alın.
Fiziki kart kullanımı: Kart bilgilerini yazılı/uygulamayla işleme sokmak yerine temaslı/temassız fiziki kartı kullanın; talebi reddedebilirsiniz.
QR ve uygulamalar: Okutulan QR kodun veya yönlendirildiğiniz uygulamanın gerçekten işletmeye ait olduğundan emin olun.